כשזה מגיע לניהול הכספים שלך, הקופות, הצבירה, החסכונות, ההשקעות, המסלולים – הסוכן הפנסיוני שלך צריך להיות מומחה כמו רופא. נקודה.
כחלק מחזון פורטל שמענו להנגיש צרכנות פיננסית נבונה לאזרחיי ישראל, צוות שמענו חקר ובדק אחר סוכנים פנסיונים מומחים, כאלו שבאמת יודעים לשמר, להגדיל ולהגן על הכסף שלכם.
אז יצאנו למסע ובדקנו מספר סוכנים, חלקם טובים יותר, חלקם הרבה פחות, אבל היה אחד שהרשים אותנו במיוחד.
ד"ר גמל מציע לכם שורת בדיקות בריאות ותקינות לכספים שלכם, חסכונות והשקעות – ומתחייב שימצא לפחות דבר אחד שניתן לתקן. הבדיקה הזו יכולה להציל לכם אלפי ואולי מאות אלפי שקלים.
זה אולי נשמע מופרך, אבל ניהול כספים שגוי לצד עמלות גבוהות מביא להפסד של אלפי שקלים ויותר.
אל תהיו פרייארים, תבדקו אצל מומחה, תנו למומחה להרוויח לכם יותר כסף ולא רק להרוויח על חשבונכם.
חוסכים ומשקיעים יקרים, דמיינו את המאמץ הכביר שהקדשתם כדי לחסוך, ואז עוד עשרות שעות של תהייה ומחשבה (וכמובן פחדים) במי לבחור כדי שינהלו לכם את "החלומות".
ואז, ביום חורפי אחד… גיליתם שבדיעבד – זרקתם אלפי שקלים לפח על דמי ניהול גבוהים מהרגיל, גבו (או גנבו?) מכם עמלות נוספות, שילמתם מיסוי לרווחי הון, הפסדתם מאינפלציה.
בשורה התחתונה – כספכם הושקע בשנים האחרונות אך הרווח הסופי לא היה שווה את המאמץ, ובטח שלא שיפר את חייכם.
במציאות זו חיים מאות אלפי ישראלים שמרגישים שהתעוררו מאוחר וגילו בדיעבד כי הפסידו אלפים, עשרות אלפים, ואולי גם מיליונים – בדמי ניהול, עמלות נסתרות, מסלולים שאינם תואמים, מיסוי שלא כצורך.. ותשואה שהתפספסה.
כפי שביקור אצל רופא מומחה עשוי למנוע אצלכם בעיות בריאותיות קשות, כך בדיקת מומחה לכספים שלכם עשויה לאתר בעיות, תקלות ומחלות שעשויות לעלות לכם ביוקר.
איתנו ד"ר גמל, סוכן פנסיוני ומומחה להשקעות בתאגיד המוביל "נטו תכנון פיננסי" – ויש לו מסר בשבילכם:
בואו לבדוק את קופות הגמל, קרנות ההשתלמות, תיקי ההשקעות, פוליסות חיסכון, פק"מ, וזכאויות להטבות מס –
בני 40+.
עצמאיים או שכירים המשתכרים ב10 אלף ש"ח ומעלה.
בעלי חיסכון פנסיוני של 300 אלף ש"ח.
בעלי קופות גמל, תיקי השקעות, קרנות השתלמות, קרן פנסיה, קרנות נאמנות, פוליסות חיסכון, השקעות נוספות.