שמענו

בהוראת המדינה: מס הכנסה מעניק הנחה של 40% עד פטור מלא ממס רווחי הון לפנסיונרים הזכאים להטבות מס מהמדינה

(בדקו כעת איזו הטבת מס מגיעה לכם)

איתי סגל
8 בנובמבר 2021

כשזה מגיע להשקעות בשוק ההון, פנסיונרים מרוויחים יותר. נקודה.

פנסיונרים – דמיינו את אותה תשואה שהרווחתם בקופת הגמל, קרן ההשתלמות, קרן הפנסיה או תיקי ההשקעות – רק עם הנחה\פטור ממס רווחי הון.
במציאות הזו חיים מיליוני פנסיונרים אשר נהנים מהטבות מס מהמדינה המגיעות להם על פי חוק.

מיליוני פנסיונרים נהנים מהטבות מס מפליגות – בדקו זכאות ב-2 דקות!

על מה מדובר?

הטבות מס על פי חוק – מדובר בחוזר רשמי של מס הכנסה המקנה לפנסיונרים הזכאים להטבות, מגוון של הטבות מס כמו: תיקון 190, תקנה 125 ד', סעיף 9 א', סעיף 45 א' וסעיף 47 א'.

הטבות המס מקנות לפנסיונרים הנחה של 40% עד פטור מלא בתשלום מס רווחי הון.

מימוש הטבות המס – באמצעות בדיקה חדשנית על בסיס הנחיות משרד האוצר ניתן לבצע בדיקת זכאות להטבות המס על ידי מתכנן פיננסי בעל רישיון הפועל תחת רגולציית משרד האוצר, שיעשה את כל העבודה עבורך – לגמרי בחינם!

התחילו בדיקת זכאות על ידי בחירת קבוצת גילכם – בסופה תגלו את מידת זכאותכם להטבות המס מהמדינה ותמשיכו תהליך מימוש הטבות המס עם יועץ פנסיוני פיננסי מוסמך:

שימו לב: לא מדובר בהחזר מס מהמדינה אלא בהטבות מס לפנסיונרים.

מה עוד יעשה עבורך המתכנן הפיננסי?

איתור כספים אבודים, אפיון והתאמה של מסלולי חיסכון, בדיקה ושיפור של הגנות פיננסיות בביטוחים, מינוף ההון באמצעות השקעות, התאמת מסלולי השקעות באופן אישי, השוואת תשואות ודמי ניהול במסלולי חיסכון קיימים.

למי זה מתאים?

המדינה מחלקת הטבות במס לפנסיונרים אשר עברו את גיל 60 (או מתקרבים לגיל 60), וצברו בהון נזיל כ300 אלף ש"ח.

מה הכוונה להון נזיל? קופות גמל, קרנות השתלמות, תיקי השקעות, עובר ושב, פוליסת חיסכון, פק"מים ועוד.

הטבות המס מיועדות לפנסיונרים בישראל המעוניינים להגדיל את החסכונות שלהם באמצעות תשואה עתידית, לצד מימוש הטבות במס רווחי הון.

מה יקבלו פנסיונרים הזכאים להטבות המס?

לאחר שלב בדיקת הזכאות להטבות המס ומימושן באמצעות הליך בירוקרטי ומקצועי על ידי גוף מוסמך, יהנה כל פנסיונר מלמעלה מ100 מסלולי השקעה וחיסכון שונים אשר יותאמו לו באופן אישי לרמת החשיפה והסיכון שיתאימו כמו "כפפה ליד" לצרכים העתידיים.

איך עובד התהליך?

מעל 51,913 פנסיונרים כבר ביצעו את בדיקת הזכאות להטבות המס מהמדינה. הבדיקה לוקחת בממוצע כ-2 דקות ובסופה תגלו את מידת זכאותכם בהטבות המס – החל ממידת זכאות נמוכה למוחלטת.

במידה וישנה התאמה להטבות הנ"ל, נתחיל תהליך יסודי שכולל:

  1. בדיקת התאמה ראשונית להטבות המס.
  2. בדיקת תיק הנכסים הקיים – תשואות, דמי ניהול וכדאיות.
  3. פנייה יזומה לגורמים ממשלתיים לצורך "הפעלת" הטבות המס.
  4. מעקב אחר הפעלת הטבות המס וייעולן בתיקי ההשקעות והחיסכון.


התחילו בדיקת זכאות על ידי בחירת קבוצת גילכם – בסופה תגלו את מידת זכאותכם להטבות המס מהמדינה ותמשיכו תהליך מימוש מתכנן פיננסי מוסמך:

בדיקת זכאות להטבות מס לפנסיונרים

בחרו את קבוצת גילכם