רוצים לקבל עדכונים חמים על עולמות החיסכון וההשקעות?

הרשמו עכשיו לניוזלטר שלנו!

שיתוף ב facebook
שיתוף ב whatsapp
שיתוף ב email

תיקון 125 ד': הטבת מס שחוסכת עשרות אלפי שקלים לגימלאים במיסוי על רווחים משוק ההון

עדן סרור
21 באפריל 2021
תיקון-125-ד'


לצערנו, גמלאים רבים לא מכירים את תיקון 125 ד' – הטבת המס הכל כך חשובה שהמדינה מספקת לציבור הפנסיונרים ומאפשרת לזכאים בה לקבל החזר מס עד לתקרת רווחים בגובה 16,680 בכל שנה!

מה למעשה תיקון 125 ד' מספק לזכאים?

תיקון 125 ד' לפקודת מס הכנסה קובע שכל אזרח שנולד לפני התאריך 1.1.1948 זכאי לפטור מלא ממס על רווחי הון עד לתקרה של 16,560 ש"ח. הפטור מתחדש באופן אוטומטי בכל שנה עבור המשקיע!

חשוב לציין:
ההטבה אינה ניתנת למימוש דרך תיקי ניירות ערך בנקאיים, ההטבה מופעלת דרך פוליסות חיסכון של בתי השקעות וחברות הביטוח המאפשרות יתרונות משמעותיים מול תיקי השקעות המנוהלים בבנק.

כמה ניתן לחסוך באמצעות הטבת המס תיקון 125 ד'?

כדי להמחיש את העוצמה והפער המשמעותי בתשלומי המס בעזרת מימוש הטבת המס, נציג לכם טבלה מספרית הממחישה את כמות החיסכון והרווח שנצבר למשקיע העומד בקריטריונים של ההטבה:



בנוסף לכך ניתן לראות את ההטבה כיחיד או כזוג ואת החזר המס הצפוי:



הטבת המס תיקון 125 ד' רלוונטית למוצרים הפיננסיים הבאים:

תיקון 125 ד' לפקודת מס הכנסה קובע כי ניתן לקבל את ההחזר מס במוצרים פיננסיים בהם הרווחים הריאליים נחשבים כריבית וזאת בשונה ממוצרים פיננסיים שהמס עליהם מוטל כמס רווחי הון. להלן המוצרים הפיננסיים:




לסיכום, פתחתם פוליסת חיסכון והרווחתם עד 13,440 ש”ח לשנה, הרווחים פטורים ולכן לא תשלמו מס על הרווחים.
במידה והרווחים היו גבוהים מהתקרה, תשלמו מס רווח הון 25% על כל רווח שמעל התקרה.

מהניסיון שלנו – לעיתים רחוקות חורגים מהתקרה בפוליסות חיסכון.

מסקנה – עכשיו זה הזמן הנכון ביותר בעבורכם לבדוק זכאותכם להטבת המס תיקון 125 ד',

ניתן לבצע את הבדיקה דרך צוות אתר "שמענו". מעוניינים לבדוק זכאות? לחצו כאן.

ולבנתיים, הכנו לכם כתבה נוספת על אסטרטגית מסחר בשוק ההון מאת סוחר מניות ותיק שהרוויח תשואה של עשרות אחוזים דווקא בתקופת הקורונה, הוא שמח לשתף אתכם בסודות הכמוסים ביותר.




שיתוף ב facebook
שיתוף ב whatsapp
שיתוף ב email

לקבלת פרטים נוספים

צור קשר