התאמתך הינה בסבירות גבוהה (דירוג התאמה 9.4) להשקעה בפיקדונות בעלי ריביות גבוהות,
בקרוב ייצור איתך קשר סוכן ביטוח פנסיוני בעל רישיון מרשות שוק ההון (או מי מטעמו) אשר ידאג להתאים ולאתר את הזדמנויות ההשקעה בפיקדונות בבתי ההשקעות בעלי הריביות הגבוהות ביותר ויסייע לך (ללא עלות) בבדיקת ביצועיי הקרנות שלך ולהשוות מול כל הקרנות המתחרות, על מנת לאתר הזדמנויות ליצירת רווחים משמעותיים בחסכונות הפנסיוניים לך ולמשפחתך, ולהתאים את מסלול ההשקעה לצרכייך, מטרותייך, גילך ורמת הסיכון הרצויה.
ניתן לגלול שמאלה לתוצאות נוספות
| תאגיד מנהל | עד גיל 50 | גילאי 50-60 | גילאי 60+ | מניות | מדד S&P500 |
|---|---|---|---|---|---|
| אנליסט 🥇 | 22.06% | 17.81% | 12.61% | 26.19% | |
| מור 🥈 | 20.33% | 18.42% | 16.59% | 22.43% | |
| ילין לפידות | 19.57% | 18.33% | 12.86% | 27.16% | |
| מיטב | 17.62% | 17.63% | 14.16% | 20.79% | 47.35% |
| מגדל | 15.94% | 15.17% | 11.62% | 21.14% | 47.30% |
| הפניקס | 15.72% | 16.25% | 12.98% | 18.09% | 50.00% |
| מנורה | 14.12% | 12.33% | 10.54% | 18.21% | |
| הראל | 13.15% | 12.66% | 9.06% | 16.82% | 47.04% |
| כלל 🔴 | 13.03% | 12.98% | 9.47% | 13.99% | 47.38% |
| אלטשולר 🔴 | 11.22% | 9.79% | 9.83% | 14.33% | |
| ממוצע לקבוצה | 16.20% | 15.16% | 11.58% | 20.47% | 46.89% |
ישראלים שבבעלותם נכס זכאים להלוואה בעד 85% משווי הנכס הקיים בתנאי משכנתא – החזר חודשי נמוך ב-70%
נטו שירות, מקסימום בריאות: החברה שהופכת מידע רפואי לנגיש ומציעה ליווי מציל חיים
אלו זכויות הפרישה המגיעות לבני 60+ במס שבח וקיבוע זכויות במאות אלפי שקלים.
יש לכם קרוב משפחה שהגיע למצב סיעודי? ייתכן ומגיע לכם קצבת סיעוד משמעותית מהביטוח הסיעודי.
בתחילת התהליך ידאג הסוכן הפנסיוני לגבש אסטרטגיית השקעות אשר מספקת תשתית יסודות יציבה וניהול סיכונים ממוקדת השקעה בפיקדונות – מהו טווח הזמן הרצוי? כמה אחוזי ריבית הם היעד שלך? באיזה סוג מטבע? מהי רמת הסיכון ועוד..
בתקופה של עליית ריביות וחוסר וודאות השורר בשווקים הישראלים, ניהול מקצועי של השקעה בפיקדונות בהתאמה אישית ולפי הצרכים והמטרות שלך יסייע להצליח להשיג את מטרותייך הכלכליות. כל זה בליווי סוכן ביטוח פנסיוני מוסמך שתפקידו לסייע לך מא'-ת'.
הכסף שלכם מופקד בידיים מקצועיות וזה יאפשר לכם לישון היטב בלילה. בתי השקעות מובילים המנהלים הון של מאות מיליארדים מציעות תחליף אידיאלי לפיקדונות של הבנקים – פיקדונות בקרנות אלטרנטיביות בעלי ריבית ותנאים מועדפים, בכל סוגי המטבעות ולכל טווחי הזמן הרצויים. בזמן שהבנקים מעלים את הריבית על הפיקדונות לאט, בתי ההשקעות מגדילות את התחרות.
ככל שתהיו מוכנים "לסגור" את הכסף בפיקדון כך הגוף המשקיע ישמח לתת לכם ריבית גבוהה יותר, כך שחשוב מאוד להתאים את טווח ההשקעה האידיאלי לצרכים האישיים. בנוסף, סוג המטבע קובע את הריבית שתקבלו בבתי ההשקעות השונים, כך שתפקידו של הסוכן הפנסיוני יהיה להתאים באופן אידיאלי את הטווח והמטבע לאופי המשקיע וצרכיו.
נוכל לספק לך מגוון רחב של בדיקות בהתאם לצרכייך האישיים, למשל: בדיקת BDI, בדיקת הר הביטוח, משיכת מסלקה פנסיונית, תכנון פיננסי משפחתי, ניהול בן דורי בנושא ירושות וצוואות, נטילת הלוואות בתנאים משתלמים ועוד.
מערך הטבות המס בקרנות השתלמות וקופות גמל הוא נרחב ומשמעותי. בהפקדות, שכירים נהנים מפטור ממס על הפקדות של עד 7.5% מהמעסיק ו-2.5% מהעובד, בעוד עצמאים יכולים להכיר בהפקדות עד 4.5% כהוצאה מוכרת, עם תקרת שכר מוטבת של 15,712 ₪ (2023) לשכירים. במשיכה, קיים פטור ממס רווחי הון בתום 6 שנים בקרן השתלמות, פטור על משיכה להשתלמות לאחר 3 שנים, ואפשרות למשיכה פטורה בגיל פרישה.
למקסום ההטבות, מומלץ לתכנן הפקדות בהתאם לתקרות, לשקול שימוש במספר קרנות במקביל, ולתזמן נכון את המשיכות. שווי ההטבות יכול להגיע לאלפי שקלים בשנה במיסים, עם תשואה אפקטיבית גבוהה יותר בזכות הפטורים והגדלת ההכנסה הפנויה באמצעות הפקדות המעסיק.