שמענו

כמה טוב לצאת לפנסיה – וליהנות מהטבות מס מהמדינה בשווי של עשרות אלפי שקלים!

איתי סגל
21 באוקטובר 2021

בני 55+ ובעלי 300,000 ש"ח בחיסכון נזיל? עליכם להכיר את הטבות המס שהמדינה ומשרד האוצר מעניקים לכם ובכך ליהנות משלל הטבות שזמינות אך ורק לבני 55+ בישראל!

הטבות המס הללו הן: תיקון 190, 9א', תקנה 125ד', 45א', ו47ב'.

קופות גמל להשקעה
בדיקת זכאות דיגיטלית להטבות מס מהמדינה - לחצו כאן >

מי זכאי להטבות מס מהמדינה?

  1. בני 55 ומעלה.
  2. אשר צברו הון עצמי פנוי של 300,000 ש"ח או יותר בקופות הגמל, קרנות השתלמות, קרנות הפנסיה, חשבונות עו"ש, תיקי השקעות ועוד.
  3. אשר זכאים לקצבה מינימלית של 4,500 ש"ח בחודש (נכון ל2021).


סימנתם V על 2 מתוך 3 הקריטריונים? ברכות! אתם בדרך הנכונה ליהנות מהטבות משמעותיות במיסוי אשר יגדילו לכם את ההון הפנסיוני בעשרות עד מאות אלפי שקלים!

התחילו בדיקת זכאות בשאלון אינטרנטי מאובטח, גלו את מידת זכאותכם בהטבות מס מהמדינה והמשיכו תהליך למימושן על ידי יועץ פנסיוני ופיננסי מוסמך מטעם משרד האוצר.

הטבות המס מקנות לכם 6 יתרונות מרכזיים:

  1. הפחתה במיסוי על רווחי הון (עד 40% הוזלה לזכאים).
  2. נזילות כספית בכל עת של הקרן.
  3. ניהול סיכונים מתקדם בהשקעות.
  4. ניתן לקבל הלוואה בתנאים מועדפים.
  5. מעבר בין מסלולים ללא עלויות.
  6. אפשרות להגדלת פטור ממס לזכאים.

3 שלבים לקבלת הטבות מס מהמדינה:

שלב 1: לחצו כאן לבירור ראשוני של זכאותכם בהטבות מס מהמדינה בשאלון דיגיטלי מאובטח ופרטי, בסיום השאלון תגלו את מידת זכאותכם להטבות המס לפי 4 רמות – זכאות נמוכה, זכאות בינונית, זכאות גבוהה או זכאות מוחלטת!


שלב 2
: בשלב הבא בבדיקת זכאותך להטבות במס אלו, יועץ פנסיוני ופיננסי מטעם גוף מוסמך ייצור עימך קשר טלפוני לצורך בדיקה אישית ואיפיון מעמיק של אילו הטבות מס אכן מגיעות לך וכיצד ניתן לנצלן נכון.


שלב 3
: תיאום פגישת ייעוץ עם יועץ פנסיוני פיננסי מטעם גוף מוסמך ומפוקח שיוכל לספק לך ערך ב-5 הנקודות הבאות:

  1. קבלת הטבות מס להם אתם זכאים.
  2. איתור כספים אבודים השייכים לך בחברות הפנסיה וחברות הביטוח.
  3. הוזלת דמי הניהול בתיקי השקעות.
  4. השוואת מסלולי חיסכון והשקעה.
  5. התאמה אישית לתוכנית הגדלת ההון הפנסיוני.


התחל כעת
בדיקת זכאות דיגיטלית להטבות מס מהמדינה (בשווי עשרות אלפי שקלים) על ידי בחירת קבוצת גילך וגלה בסוף השאלון את מידת זכאותך!

בדיקת זכאות להטבות מס מהמדינה

בחר את קבוצת גילך