אופק סגל
פטור מתשלומי מס הכנסה על עד 67% מהקצבה מגיע לפורשים לפנסיה אך תלוי בביצוע הליך בשם "קיבוע זכויות". עשרות אלפי פורשים לפנסיה שלא מודעים לקיומו של התהליך לא מקבעים את זכויותיהם, מפספסים את הזכאות לפטור ומפסידים עשרות עד מאות אלפי שקלים.
צעד כה חשוב יכול להרים או להוריד את רמת החיים של כל פנסיונר, חוסר המודעות של הפורשים הכניס למס הכנסה הון עתק ומשרד האוצר אישר בדיקה מהירה וחינמית בליווי מתכנן פרישה מוסמך שתוכל לחסוך לפורשים כסף רב.
בזכות סעיף 9 א' לפקודת מס הכנסה – יותר ממיליון שקלים מהחסכונות הפנסיונים שלכם זכאים לפטור מתשלומי מס הכנסה. כדי לקבל את הפטור עליכם לבצע קיבוע זכויות כלומר הצהרה מנוסחת בקפידה למס הכנסה כיצד ברצונכם לממש את הפטור: על הקצבה, על היוון חלק מהחסכונות (משיכה כהון) או גם וגם.
מה אלפי פורשים לגמלאות מפספסים בכל שנה? רבים פשוט לא מבצעים את התהליך ובעקבות זאת לא מקבלים את הפטור בכלל. סל החיסכון הפטור עתיד לעבור בשנת 2025 את מיליון השקלים ובחישוב פשוט: מקצבה בגובה 15,000 ₪ ברוטו ניתן לחסוך כל חודש 1,000 שקלים ממס הכנסה ומעל ל-60 אלף ש"ח בתקופה בה עלויות החיים רק עולות ועולות בזמן שרמת ההכנסה בגמלאות – מתקבעת.
מדובר בצומת חשובה בחייהם של עשרות אלפים שביצעו קבעו זכויות עם ליווי מקצועי, הרימו את ההכנסה החודשית למקסימום והפסיקו להפסיד כסף למס הכנסה. אם ברשותכם 500 אלף ₪ נזילים, התהליך אידיאלי עבורכם ונעשה כולו בליווי מתכנן פרישה מוסמך. להתחלת סימולציה שתחשב בדיוק כמה תוכלו לחסוך בתשלומי מס – בחרו את הסטטוס המתאים לכם:
ידע זה כוח איתו פורשים לפנסיה יכולים להגיע לפטור מלא מתשלומי מיסים, אז למה להסתפק ב – 67%? עודפים הגבייה במיסים גרמו לכך שכרגע יושבים בקופת המדינה מיליארדי שקלים שיכולים לחזור לאלו המבקשים. האם ביקשתם החזר או לפחות ביקשתם את הפטור?
פערי ההכנסה בין אלו שקיבעו את זכויותיהם לאלה שלא מודעים לקיום התהליך עומדים על מאות אלפי שקלים בזמן שפקיד השומה האזורי שלכם מונחה לא לייעץ לחוסכים בתהליך קיבוע הזכויות שלהם.
מה עושים? מתכננים את הפרישה.
פגישה עם מתכנן פרישה מקצועי אמנם עולה כסף אך עלות הפגישה זניחה לעומת החיסכון מתשלומי מס מיותרים והעלאת גובה ההון הפנסיוני שברשותכם למקסימום האפשרי.
בני/בנות 60+ שברשותם הון לחיסכון/להשקעה מעל 500 אלף ש"ח ופנסיונרים המשקיעים בשוק ההון ומעוניינים לחסוך בתשלומי מס הכנסה ומס רווחי הון.
מתכנן פרישה מקצועי ואובייקטיבי יכול להגדיל את ההון הפנסיוני שברשותכם מצד אחד ולחסוך חלק גדול ממנו מהצד השני. אז בין אם יצאתם לפנסיה או שאתם לפני פרישה ומעוניינים למקסם את גובה הכנסותיכם העתידיות – פגישה עם מתכנן פרישה היא המתנה המשתלמת ביותר שתוכלו לתת לעצמכם לפרישה.
מידע האמור הוא כללי בלבד ואין בו כדי להוות תחליף לייעוץ השקעות בעל רישיון בלתי תלוי, בהתחשב בצרכים, בנתונים ובנסיבות הספציפיות לכל אדם. אין גם לראות בתשואת עבר, מיקום או דירוג כדי להבטיח תשואה, מיקום או דירוג דומה בעתיד.
זכאות לקצבת סיעוד מחברת הביטוח תלויה בקיום כיסוי ביטוחי, פרטי או קבוצתי.
במידה ואין לך, לא נוכל לסייע בבדיקה לקבלת קצבה, במידה ולא ידוע לך אם ברשותך ביטוח סיעודי, כדאי לבדוק:
1. האם קיים תשלום לחברת ביטוח בין השאר בפירוט חשבון הבנק, כרטיסי האשראי, תלושי השכר לרבות תלושי קרן הפנסיה וכן בדו”ח החיוב החודשי של קופת החולים.
2. באתר הר הביטוח עם פרטי הזיהוי שלך.
לאחר בדיקה שיש לך ביטוח סיעודי, ניתן למלא מחדש את הטופס ולהמשיך בתהליך.
נא להשאיר מספר טלפון נייד לקבלת קישור להמשך הבדיקה:
בלו ג'ירף מדיה בע"מ
המשך הגלישה והשימוש באתר, לרבות במידע, מסמכים, קבצים, תמונות, טקסטים, גרפיקה, תיאורים, ביקורות ומוצרים המצויים באתר, כפופים לתנאים ולמגבלות המפורטים במסמך זה, וכן כל שינוי במסמך, אשר עשוי להתפרסם מעת לעת. הגלישה והשימוש באתר מהווה את הסכמת הגולש לכל תנאי השימוש המפורטים בתקנון זה ולהיותו של תקנון זה מסמך משפטי מחייב, בין הגולש לבין מפעילת האתר.
ככל והגולש אינו מסכים לאלו מן התנאים הקבועים בתקנון, הגולש נדרש לצאת מן האתר, לא להשאיר בו פרטים או לרכוש בו ולא לעשות כל שימוש במידע ובשירותים הנוספים המצויים בו.
מפעילת האתר רשאית לשנות תקנון זה מעת לעת לפי שיקול דעתו הבלעדי והמלא, ושינויים אלה ייכנסו לתוקפם באופן מיידי, עם פרסומם.
התקנון עודכן לאחרונה ביום 28 לחודש אוגוסט 2025.
בשאלות ובירורים בנוגע למוצרים והשירותים המוצעים באתר, הגולש מוזמן ליצור קשר עם מפעילת האתר ב [email protected]
מפעילת האתר או מי מטעמה לא נושא באחריות לכל תוכן פרסומי או מידע מסחרי אחר שיפורסם באתר. הפרסום באתר אינו משום המלצה, חוות דעת, הבעת דעה, עידוד או שידול, מצד מפעילת האתר ולמעשה כל החלטה בדבר השימוש בתכנים הכלכליים, ביטוחיים, רפואיים ואחרים שיבחר לקבל הגולש באתר, תיעשה באחריותו הבלעדית.
כל הודעה למשתמש תיחשב כאילו נמסרה כדין אם נשלחה לכתובת הדוא"ל שמסר בעת השימוש באתר
סמכות השיפוט הבלעדית והייחודית בקשר עם האתר והשירותים הניתנים בו, לרבות פרשנותו ואכיפתו של תקנון זה ו/או כל פעולה או סכסוך הנובע ממנו, תהיה מסורה אך ורק לבית המשפט המוסמך בתל אביב ועל פי דיני מדינת ישראל בלבד