הפרישה כבר לא נראית כזו רחוקה, ואיתה צצות תהיות וחששות רבות. האם נוכל להסתמך על החסכונות שצברנו כדי לחיות בנחת כפנסיונרים? איך נדע מה הזכויות שמגיעות לנו במועד הפרישה?, האם ניתן לחסוך בתשלומי מיסים? ואיך ניתן להשקיע את הכספים במוצרים המתאימים לגיל השלישי? בל נבהל, התשובות לשאלות האלה קרובות מתמיד.
הכירו את הדור החדש של מתכנני הפרישה – מתכנן פרישה הוליסטי – מומחה מוסמך מטעם משרד האוצר ורשות שוק ההון, שמחזיק ברישיון פנסיוני ועבר הכשרה ייעודית לתכנון ולווי תהליך הפרישה. הוא מסוגל לרכז תחת קורת גג אחת את כל ההיבטים הפנסיונים, פיננסיים ומיסויים הנוגעים לפרישה, ולהציע לכם אסטרטגיה כוללת וארוכת טווח שמטרתה למקסם את הרווחים מהחסכונות שלכם ולהגדיל את קצבת הפרישה שלכם.
קחו לדוגמא את זאב, לקוח שהגיע אלינו בגיל 60 עם חסכונות פנסיוניים של 1.5 מיליון ש"ח עם תחזית חסכון לגיל 67 של 2.3 מיליון ש"ח. בזכות הניהול הצמוד שלנו הוא הגיע בגיל 67 לצבירה של 2.8 מיליון ש"ח – 22% יותר מהצפי המקורי בזכות טיפול שוטף וצמוד שנמשך כ7 שנים.
כשהגיע לגיל 67 הקצבה נטו הצפויה שלו הייתה אמורה להיות כ- 10,500 ₪ נטו (משווי חסכונות של 2.3 מ' ₪), ללא יתרה נוספת, לאחר תהליך תביעת קצבת זקנה והחלת פטור מס מרבי על הקצבה על ידי קיבוע זכויות, הקצבה החודשית שלו עמדה על כ- 12,000 ש"ח נטו ובנוסף נשארו לזאב עוד כ-500 אלף ש"ח פנויים להשקעה (משווי חסכונות של 2.8 מ' ₪). זאב בחר לייעד את הכסף להעברה בין דורית, לכן בחרנו עבורו מוצרים מתאימים שמושקעים לטווח ארוך ומקנים הטבות מס גם ליורשים שלו.
אז אם הצלחתם לחסוך מעל 1,000,000 ש"ח בחיסכון פנסיוני או פיננסי – הגיע הרגע לעשות מעשה! התחילו בבדיקת התאמה לתכנון פרישה הוליסטי ובסיומו תתגלה התאמתכם לתהליך, תוכלו לתאם פגישת המשך עם אחד מאנשיי המקצוע שלנו – ליאור טטרו או בן גולדשטיין שיצרו איתכם קשר באופן מידי על מנת לסייע לכם.
בלי התחייבויות – רק אתם והאפשרויות המשתלמות שנציע במיוחד בשבילכם. וזכרו – הזמן פועל לטובתכם. ככל שתפנו אלינו מוקדם יותר, כך הרווח שלכם יהיה גדול יותר. אז למה לחכות? בואו נצא לדרך משותפת, שבסופה התהיות והחששות שהמילה פרישה עוררה בכם יהפכו לציפייה.
התחילו בדיקת התאמה באמצעות בחירת סטטוס התעסוקה שלכם:
זכאות לקצבת סיעוד מחברת הביטוח תלויה בקיום כיסוי ביטוחי, פרטי או קבוצתי.
במידה ואין לך, לא נוכל לסייע בבדיקה לקבלת קצבה, במידה ולא ידוע לך אם ברשותך ביטוח סיעודי, כדאי לבדוק:
1. האם קיים תשלום לחברת ביטוח בין השאר בפירוט חשבון הבנק, כרטיסי האשראי, תלושי השכר לרבות תלושי קרן הפנסיה וכן בדו”ח החיוב החודשי של קופת החולים.
2. באתר הר הביטוח עם פרטי הזיהוי שלך.
לאחר בדיקה שיש לך ביטוח סיעודי, ניתן למלא מחדש את הטופס ולהמשיך בתהליך.
נא להשאיר מספר טלפון נייד לקבלת קישור להמשך הבדיקה:
בלו ג'ירף מדיה בע"מ
המשך הגלישה והשימוש באתר, לרבות במידע, מסמכים, קבצים, תמונות, טקסטים, גרפיקה, תיאורים, ביקורות ומוצרים המצויים באתר, כפופים לתנאים ולמגבלות המפורטים במסמך זה, וכן כל שינוי במסמך, אשר עשוי להתפרסם מעת לעת. הגלישה והשימוש באתר מהווה את הסכמת הגולש לכל תנאי השימוש המפורטים בתקנון זה ולהיותו של תקנון זה מסמך משפטי מחייב, בין הגולש לבין מפעילת האתר.
ככל והגולש אינו מסכים לאלו מן התנאים הקבועים בתקנון, הגולש נדרש לצאת מן האתר, לא להשאיר בו פרטים או לרכוש בו ולא לעשות כל שימוש במידע ובשירותים הנוספים המצויים בו.
מפעילת האתר רשאית לשנות תקנון זה מעת לעת לפי שיקול דעתו הבלעדי והמלא, ושינויים אלה ייכנסו לתוקפם באופן מיידי, עם פרסומם.
התקנון עודכן לאחרונה ביום 28 לחודש אוגוסט 2025.
בשאלות ובירורים בנוגע למוצרים והשירותים המוצעים באתר, הגולש מוזמן ליצור קשר עם מפעילת האתר ב [email protected]
מפעילת האתר או מי מטעמה לא נושא באחריות לכל תוכן פרסומי או מידע מסחרי אחר שיפורסם באתר. הפרסום באתר אינו משום המלצה, חוות דעת, הבעת דעה, עידוד או שידול, מצד מפעילת האתר ולמעשה כל החלטה בדבר השימוש בתכנים הכלכליים, ביטוחיים, רפואיים ואחרים שיבחר לקבל הגולש באתר, תיעשה באחריותו הבלעדית.
כל הודעה למשתמש תיחשב כאילו נמסרה כדין אם נשלחה לכתובת הדוא"ל שמסר בעת השימוש באתר
סמכות השיפוט הבלעדית והייחודית בקשר עם האתר והשירותים הניתנים בו, לרבות פרשנותו ואכיפתו של תקנון זה ו/או כל פעולה או סכסוך הנובע ממנו, תהיה מסורה אך ורק לבית המשפט המוסמך בתל אביב ועל פי דיני מדינת ישראל בלבד