אופק סגל
למקרה שלא ניהלתם מעקב: 2022 תסתיים עבור החסכונות הפנסיונים של כולנו בהפסד.
פערי ההפסד בין הקופה המובילה לתחתית הטבלה עומדים על 60 אלף ש"ח לכל מיליון שקלים.
מה ניתן לעשות על מנת ש-2023 תסתיים אחרת?
♦ לפזר את הנכסים הפנסיוניים / הפיננסיים בין 2-3 מהחברות המובילות במשק.
♦ לקיים פגישת מעקב ובקרה פעמיים בשנה עם הסוכן.
חסכונות גבוהים דורשים טיפול מותאם בזמן אמת, במקום לגלות שהפסדתם כסף רק בדו"ח הרבעוני עדיף לבחור בשירות מותאם אישית בסטנדרט גבוה שיניב תשואה מוגברת.
השירות זמין לבעלי הון נזיל מגובה 400 אלף ש"ח ו/או 600 אלף ש"ח בחסכונות פנסיונים
כידוע, אחוז ניכר מהחסכונות הפנסיוניים מושקע בשוק ההון וכפועל יוצא בעלי צבירות גבוהות יותר חשופים לתנודתיות יותר משמעותית הדורשת שירות מותאם אישית.
מגובה צבירה מסוים נדרשת חשיבה שונה למיצוי הטבות המס, עדכון סטטוס חודשי, התאמה של דמי הניהול והרשימה עוד ארוכה. בפועל רובנו נפגשנו עם סוכן רק לשם החתימות ומאז לא שמענו ממנו.
לדוגמה, שירותיו של מתכנן פיננסי אישי (Personal Finance Manager) מסוכנות "פרסונלי" מתאים מצויין לבעלי הכנסות/צבירות גבוהות, לקוחותיהם מקבלים:
♦ פיזור/גיוון בין אפיקי ההשקעה המשתלמים ביותר מכל חברות הביטוח ללא הגבלה לחברה מסוימת.
♦ מייל עם דו"ח חודשי מקיף ומעמיק המכיל את כלל הנכסים והפעולות שנעשו.
♦ שתי פגישות שנתיות (פרונטלית או בזום) יזומות ע"י הסוכנות.
♦ תפעול ומענה מהיר ואיכותי לכל שאלה או בקשה באמצעות טלפון/ מייל אישי/ווטסאפ
♦ הפחתת דמי ניהול ע"י פיזור נכון בין הגופים.
♦ מניעת כפל ביטוחי ברמה המשפחתית.
מסוכנות "פרסונלי" נמסר שרוב לקוחותיהם בעלי הכנסות גבוהות נהנים מיחס אישי ומענה לצרכים הייחודיים להם כמו:
הסתנכרנות מהירה מול גורם מתפעל, טיפול במיסוי על אופציות, מעבר חלק בין מעסיקים, סנכרון בין בני זוג בנוגע למדיניות השקעות, קצבה ומיסוי.
מה מתכנן פיננסי אישי יכול לעשות עבור החסכונות וההשקעות שלך? להתאים עבורך את הטיפול בפיננסים כמו חליפה תפורה מחייט.
שירות ניהול פיננסי רציף בתדירות גבוהה יכול להיות אידיאלי לבעלי הכנסות גבוהות ו/או בעלי הון נזיל להשקעה ו/או חיסכון החל מ-400 אלף ש"ח ו/או חיסכון פנסיוני עם צבירה של 600 אלף ש"ח לפחות כדי שתוכלו להיות בטוחים שהחסכונות יניבו את התשואה המקסימלית במקום להישחק.
במיוחד עכשיו כששוק ההון אינו יציב, לחיסכון שלך מגיע את הטיפול הטוב ביותר.
לתחילת בדיקת התאמה לשירות בחרו את קבוצת גילכם:
זכאות לקצבת סיעוד מחברת הביטוח תלויה בקיום כיסוי ביטוחי, פרטי או קבוצתי.
במידה ואין לך, לא נוכל לסייע בבדיקה לקבלת קצבה, במידה ולא ידוע לך אם ברשותך ביטוח סיעודי, כדאי לבדוק:
1. האם קיים תשלום לחברת ביטוח בין השאר בפירוט חשבון הבנק, כרטיסי האשראי, תלושי השכר לרבות תלושי קרן הפנסיה וכן בדו”ח החיוב החודשי של קופת החולים.
2. באתר הר הביטוח עם פרטי הזיהוי שלך.
לאחר בדיקה שיש לך ביטוח סיעודי, ניתן למלא מחדש את הטופס ולהמשיך בתהליך.
נא להשאיר מספר טלפון נייד לקבלת קישור להמשך הבדיקה:
בלו ג'ירף מדיה בע"מ
המשך הגלישה והשימוש באתר, לרבות במידע, מסמכים, קבצים, תמונות, טקסטים, גרפיקה, תיאורים, ביקורות ומוצרים המצויים באתר, כפופים לתנאים ולמגבלות המפורטים במסמך זה, וכן כל שינוי במסמך, אשר עשוי להתפרסם מעת לעת. הגלישה והשימוש באתר מהווה את הסכמת הגולש לכל תנאי השימוש המפורטים בתקנון זה ולהיותו של תקנון זה מסמך משפטי מחייב, בין הגולש לבין מפעילת האתר.
ככל והגולש אינו מסכים לאלו מן התנאים הקבועים בתקנון, הגולש נדרש לצאת מן האתר, לא להשאיר בו פרטים או לרכוש בו ולא לעשות כל שימוש במידע ובשירותים הנוספים המצויים בו.
מפעילת האתר רשאית לשנות תקנון זה מעת לעת לפי שיקול דעתו הבלעדי והמלא, ושינויים אלה ייכנסו לתוקפם באופן מיידי, עם פרסומם.
התקנון עודכן לאחרונה ביום 28 לחודש אוגוסט 2025.
בשאלות ובירורים בנוגע למוצרים והשירותים המוצעים באתר, הגולש מוזמן ליצור קשר עם מפעילת האתר ב [email protected]
מפעילת האתר או מי מטעמה לא נושא באחריות לכל תוכן פרסומי או מידע מסחרי אחר שיפורסם באתר. הפרסום באתר אינו משום המלצה, חוות דעת, הבעת דעה, עידוד או שידול, מצד מפעילת האתר ולמעשה כל החלטה בדבר השימוש בתכנים הכלכליים, ביטוחיים, רפואיים ואחרים שיבחר לקבל הגולש באתר, תיעשה באחריותו הבלעדית.
כל הודעה למשתמש תיחשב כאילו נמסרה כדין אם נשלחה לכתובת הדוא"ל שמסר בעת השימוש באתר
סמכות השיפוט הבלעדית והייחודית בקשר עם האתר והשירותים הניתנים בו, לרבות פרשנותו ואכיפתו של תקנון זה ו/או כל פעולה או סכסוך הנובע ממנו, תהיה מסורה אך ורק לבית המשפט המוסמך בתל אביב ועל פי דיני מדינת ישראל בלבד