מה החסכונות שלנו עשו ב-2022? הפסידו. הטובים הסתפקו ב 2% – 1% והשיאנים הפסידו מעל 16%.
לא מדובר בטעויות, כך שוק ההון הגיב למציאות הכוללת: מלחמה, עליית מחירים היסטרית ואינפלציה בשמיים. פגשנו את שגיא אהרון, מומחה השקעות עם ותק של 15 שנה בשוק ההון והיקף ניהול נכסים הנאמד במיליארדים לשיחה כדי לגלות איך ניתן להשיג תשואה איכותית ב-2023?
"בתי השקעות שלא מגוונים בהשקעות מחוץ לשוק ההון פשוט מהמרים על כספי החוסכים. ב -2023 השאלה החמה היא לא האם להאמין להשקעות אלטרנטיביות אלא כמה אחוזים מהתיק נכון לפזר ביניהן"
שאלנו את שגיא: למה כל משקיע שני מדבר על השקעות אלטרנטיביות?
שגיא אהרון: "בזמן שהשוק הישראלי צר מאוד וחשוף לפגיעה, השוק העולמי מכיל אין ספור הזדמנויות לתשואה מוגברת בשווקים שלאזרח הישראלי הממוצע עד כה, לא היתה דריסת רגל כמו: חברת סטארט-אפ שמייצרת פרוטזות לשני שליש מקנדה או תשתיות אנרגיה מתחדשת בארה"ב.
זה מאוד מלהיב שמחקר מעמיק וגידור סיכונים משיגים אלטרנטיבה יציבה לשוק ההון. אלטרנטיבה שהפכה ב- 2022 מספק בועה למענה אמיתי לשוק המניות המתנדנד וכיום כשאני עוקב אחר תיקי ההשקעות המשמשים לי להשראה אני רואה בבירור כיצד גם הם פדו 30% לפחות מערך התיק לטובת השקעות בנכסים לא סחירים."
שגיא: "הן כן. פשוט בצורה מאוד מצומצמת. בגלל שהן מושקעות בשוק ההון הן נתפסות בתור הצד השני.
תבין, בשוק של תחילת 2022 חברות הביטוח עודדו את החוסכים להשוות תשואות כדי לעודד ניודים אך בפועל כשהחוסכים נכנסו להשוות התוצאה הייתה הפוכה והחוסכים גילו שכולם מפסידים להם את הכסף. חלק ראו שכולם הפסידו ואמרו לעצמם "צרת רבים חצי נחמה" ואלו שיודעים לקרוא את השוק, חקרו ומצאו מבטח לכספם באפיקי השקעה אלטרנטיביים".
שאלנו את שגיא מהם אפיקי ההשקעות האלטרנטיביות המוכרים ביותר.
"קרנות חוב לדוגמה, מתמחות בהלוואות לגופי ענק, בסכומי ענק כנגד שיעבוד נכסים בהלימה מלאה לסכום ההלוואה. ז"א שגם אם החברה נופלת, קרן החוב מוכרת את הנכסים ומקבלת את כספה בחזרה, אפס סיכון. קרנות השקעה פרטיות PE הן מומחיות בהשקעות נדל"ן עם אסטרטגיות פעולה קבועות מראש ויכולות גידור סיכונים שהוכחו בשטח וקרנות גידור עושות שימוש בכלים מתקדמים כדי למקסם תשואות דווקא כשהשוק בירידה.
לאזרח נורמטיבי אין מיליוני שקלים לתת הלוואה לחברת תרופות או נדל"ן ומעבר לכך אין את הקשרים כדי להגיע לעסקאות בקנה גודל שכזה לכן עבורו מדובר בחדשות ענקיות".
אם נודה באמת גם אנחנו במערכת, בתחילת השנה חשבנו שמדובר בעוד בועה שעתידה להתפוצץ וגם אנחנו ראינו כיצד המשקיעים המובילים אחריהם עקבנו, מאות אלפי משקיעים שלא הכרנו ולבסוף גם חברות הביטוח בעצמן כולם מאזנים את רמת הסיכון בין ההשקעות שלהם ע"י הקצאת אחוז מסויים להשקעות בנכסים לא סחירים כלומר השקעות אלטרנטיביות ובתנאי השוק הנוכחיים אנו שמחים שטעינו.
לכל אדם שמחפש למנף 300 אלף ש"ח לעתיד בטוח ומשתלם.
חשוב להגיד – אפיקי ההשקעות הללו כוללים עסקאות בסדר גודל של מאות מיליוני שקלים לכן מהרגע שנכנסתם להשקעה, לא תוכלו למשוך את הכסף לתקופה מוגדרת מראש ולרוב מדובר על 3 שנים לפחות.
אנו ממליצים על מספר השקעות אשר נבדקו בקפידה ולשם כך אנו עורכים את בדיקת ההתאמה ללא עלות או התחייבות לשום פעולה מצידכם. נכון, ויתור על נזילות ל – 3 שנים הוא לא מחיר שקל לקבל אך בהתחשב בכמות הזמן שיקח לשוק ההון לחזור לעצמו מדובר על עונת מלפפונים ארוכה מאוד בכל מקרה.
✔️ השוואה בין בתי ההשקעות עם מתכנן פיננסי
✔️ הצעה לניהול תיקי השקעות החל מ-300 אלף ש"ח
זכאות לקצבת סיעוד מחברת הביטוח תלויה בקיום כיסוי ביטוחי, פרטי או קבוצתי.
במידה ואין לך, לא נוכל לסייע בבדיקה לקבלת קצבה, במידה ולא ידוע לך אם ברשותך ביטוח סיעודי, כדאי לבדוק:
1. האם קיים תשלום לחברת ביטוח בין השאר בפירוט חשבון הבנק, כרטיסי האשראי, תלושי השכר לרבות תלושי קרן הפנסיה וכן בדו”ח החיוב החודשי של קופת החולים.
2. באתר הר הביטוח עם פרטי הזיהוי שלך.
לאחר בדיקה שיש לך ביטוח סיעודי, ניתן למלא מחדש את הטופס ולהמשיך בתהליך.
נא להשאיר מספר טלפון נייד לקבלת קישור להמשך הבדיקה:
בלו ג'ירף מדיה בע"מ
המשך הגלישה והשימוש באתר, לרבות במידע, מסמכים, קבצים, תמונות, טקסטים, גרפיקה, תיאורים, ביקורות ומוצרים המצויים באתר, כפופים לתנאים ולמגבלות המפורטים במסמך זה, וכן כל שינוי במסמך, אשר עשוי להתפרסם מעת לעת. הגלישה והשימוש באתר מהווה את הסכמת הגולש לכל תנאי השימוש המפורטים בתקנון זה ולהיותו של תקנון זה מסמך משפטי מחייב, בין הגולש לבין מפעילת האתר.
ככל והגולש אינו מסכים לאלו מן התנאים הקבועים בתקנון, הגולש נדרש לצאת מן האתר, לא להשאיר בו פרטים או לרכוש בו ולא לעשות כל שימוש במידע ובשירותים הנוספים המצויים בו.
מפעילת האתר רשאית לשנות תקנון זה מעת לעת לפי שיקול דעתו הבלעדי והמלא, ושינויים אלה ייכנסו לתוקפם באופן מיידי, עם פרסומם.
התקנון עודכן לאחרונה ביום 28 לחודש אוגוסט 2025.
בשאלות ובירורים בנוגע למוצרים והשירותים המוצעים באתר, הגולש מוזמן ליצור קשר עם מפעילת האתר ב [email protected]
מפעילת האתר או מי מטעמה לא נושא באחריות לכל תוכן פרסומי או מידע מסחרי אחר שיפורסם באתר. הפרסום באתר אינו משום המלצה, חוות דעת, הבעת דעה, עידוד או שידול, מצד מפעילת האתר ולמעשה כל החלטה בדבר השימוש בתכנים הכלכליים, ביטוחיים, רפואיים ואחרים שיבחר לקבל הגולש באתר, תיעשה באחריותו הבלעדית.
כל הודעה למשתמש תיחשב כאילו נמסרה כדין אם נשלחה לכתובת הדוא"ל שמסר בעת השימוש באתר
סמכות השיפוט הבלעדית והייחודית בקשר עם האתר והשירותים הניתנים בו, לרבות פרשנותו ואכיפתו של תקנון זה ו/או כל פעולה או סכסוך הנובע ממנו, תהיה מסורה אך ורק לבית המשפט המוסמך בתל אביב ועל פי דיני מדינת ישראל בלבד